Закон про фінмоніторинг зобов'язує банки ідентифікувати власників всіх prepaid-карток з 1 січня 2021 року. Про це заявили у Нацбанку під час конференц-дзвінка з журналістами.
Як заявили в НБУ, наразі запропоновано чимало спрощених способів ідентифікації власників таких карток.
«Є способи дуже прості, наприклад, клієнт може надіслати на е-mail фінустанови фото з даними свого паспорту. Але у такому разі банк може надавати послуги в межах певних лімітів», — повідомили в НБУ.
Водночас зазначили, що дрібні операції з такими картками не підпадають під дію закону.
Prepaid-картка – банківська карта, для оформлення якої не потрібні паспорт або ІПН. Вона може бути пластиковою або віртуальною, і для її оформлення часто буває досить номера телефону.
Регулятор також тимчасово не штрафуватиме банки за невиконання вимог закону, якщо вони пройдуть успішно інші перевірки. Їх перевірятимуть за новими нормами закону з 2021 року. Водночас в НБУ зазначили, що банки вже мають розробляти процедури, щоб відповідати вимогам.
У НБУ також обіцяють протягом місяця доопрацювати положення про фінмоніторинг для небанківських фінустанов. До них тимчасово не застосовуватимуть штрафні санкції.
Контекст. Депутати 6 грудня прийняли у другому читанні законопроєкт, що спрямований на боротьбу з легалізацією (відмиванням) незаконних доходів. Він набув чинності 28 квітня. Цей закон зобов'язує банки та фінансові компанії встановлювати особу клієнта та супроводжувати переказ коштів переліком даних про сторони операції.
