Закон про фінмоніторинг зобов'язує банки ідентифікувати власників всіх prepaid-карток з 1 січня 2021 року. Про це заявили у Нацбанку під час конференц-дзвінка з журналістами.
Як заявили в НБУ, наразі запропоновано чимало спрощених способів ідентифікації власників таких карток.
«Є способи дуже прості, наприклад, клієнт може надіслати на е-mail фінустанови фото з даними свого паспорту. Але у такому разі банк може надавати послуги в межах певних лімітів», — повідомили в НБУ.
Водночас зазначили, що дрібні операції з такими картками не підпадають під дію закону.
Prepaid-картка – банківська карта, для оформлення якої не потрібні паспорт або ІПН. Вона може бути пластиковою або віртуальною, і для її оформлення часто буває досить номера телефону.
Регулятор також тимчасово не штрафуватиме банки за невиконання вимог закону, якщо вони пройдуть успішно інші перевірки. Їх перевірятимуть за новими нормами закону з 2021 року. Водночас в НБУ зазначили, що банки вже мають розробляти процедури, щоб відповідати вимогам.
У НБУ також обіцяють протягом місяця доопрацювати положення про фінмоніторинг для небанківських фінустанов. До них тимчасово не застосовуватимуть штрафні санкції.
Контекст. Депутати 6 грудня прийняли у другому читанні законопроєкт, що спрямований на боротьбу з легалізацією (відмиванням) незаконних доходів. Він набув чинності 28 квітня. Цей закон зобов'язує банки та фінансові компанії встановлювати особу клієнта та супроводжувати переказ коштів переліком даних про сторони операції.
Читайте також
We make it Grain: реєстрацію на міжнародну конференцію Grain Ukraine 2025 відкрито
