Правління Національного банку затвердило План проведення інспекційних перевірок банків на IV квартал 2023 року. До списку потрапили вісім банків:
- «А-банк»;
- «Банк 3/4»;
- Європромбанк (ЄПБ);
- «Глобус»;
- «Скай банк»;
- ТАСкомбанк;
- «МТБ банк»;
- «Фамільний».
Чому перевірятимуть саме ці банки
У повідомленні НБУ йдеться, що план перевірок складено з урахуванням ризик-орієнтованого підходу, який передбачає специфіку та складність операцій банку, рівень ризиків його діяльності та загальну оцінку SREP (Supervisory Review and Evaluation Process – процес наглядової перевірки та оцінки).
Чому припинялися планові перевірки банків
Планові інспекційні перевірки банків тимчасово зупинено з березня 2020 року після введення обмежувальних заходів, пов'язаних із пандемією коронавірусу. Це заморожування НБУ скасував у липні 2023 року.
У травні цього року Національний банк розпочав оцінювання стійкості банків для визначення реального стану банківського сектору в умовах воєнного часу. У квітні було затверджено Правила здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи України у 2023 році, які передбачають проведення позапланових інспекційних перевірок банків.
З 29 липня НБУ відновив планові виїзні перевірки діяльності банків і небанківських установ у сфері фінансового моніторингу, санкційного законодавства та валютного нагляду.
Що таке інспекційна перевірка банку
У статті 71 закону «Про банки та банківську діяльність» йдеться, що такі перевірки здійснюються інспекторами Національного банку або призначеними ним аудиторами.
Перевірки здійснюються з метою визначення рівня безпеки та стабільності операцій банку, достовірності звітності та дотримання банком законодавства України про банки та банківську діяльність, а також нормативно-правових актів Національного банку України.
Планова перевірка здійснюється не частіше, ніж один раз на рік. Про проведення планової перевірки Національний банк зобов'язаний повідомити банк не пізніше як за 10 днів до її початку.
Банки зобов'язані забезпечити перевіряльникам вільний доступ до всіх документів та інформації, а також можливість вільного доступу в робочий час у всі приміщення банку.
Під час перевірки НБУ має право перевіряти будь-яку звітність афілійованої особи банку щодо взаємин із банком. Для перевірки такі особи надають Національному банку сприяння в тому порядку, який застосовується до банків.
