Як і в більшості країн, в Україні банки ретельно контролюють грошові перекази громадян відповідно до законодавства про протидію відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом (AML) та боротьбі з фінансуванням тероризму (CFT). Це означає, що банки регулярно здійснюють фінансовий моніторинг та аналізують транзакції клієнтів з метою виявлення підозрілих операцій.
Про те, які зараз правила щодо грошових переказів, розповіла юристка Анна Златіна.
Які суми можна надсилати на картки
Банки за результатом фінансового моніторингу можуть блокувати рахунки клієнтів. За українським законодавством, під контроль потрапляють грошові операції на більш ніж 400 тисяч гривень (у разі одноразової транзакції).
Не потрібно проходити ідентифікацію особи, надсилаючи суми до 5 тисяч гривень. Проте й тут існують нюанси — деякі періодичні надходження на банківську картку можуть потрапити під перевірку.
У різних банках існують свої правила щодо сум, які можна надсилати українцям. Зокрема, через Приват24 дозволяється відправити максимально 29,9 тисячі гривень на рахунок в іншій фінустанові.
Водночас у Monobank немає лімітів на взаєморозрахунки між своїми картками. В українських універсальних сервісах встановлено ліміт на одноразовий розмір грошового переказу — 25 тисяч гривень, незалежно від банку отримувача.
Також фінустанови мають власні добові та місячні рамки, які потрібні для запобігання фінансового шахрайства.
Підозрілі операції для банку
Окрім того, для банків вважаються підозрілими такі фінансові операції:
- грошові перекази, здійснені із прикордонних населених пунктів, на рахунок отримувача, який проживає в іншому регіоні країни;
- регулярні суми відправлень. Як приклад, по 500 грн, які надходять більші ніж десять разів на день;
- велике добове число переказів — більш ніж 30 транзакцій;
- отримання грошей від багатьох контрагентів з різних регіонів країни;
- перекази, здійснені з росії чи Білорусі.
Читайте також
