У 2024 році Держфінмоніторинг отримав понад 1,7 млн повідомлень про фінансові операції, що підлягають перевірці. Це на 23% більше, ніж у 2023-му. 99% повідомлень про операції надсилали банки. 82% з них стосувалися порогових операцій, сума яких більше 400 тис. грн. Про це свідчать дані Опендатабота.
Чому в Україні зросли підозрілі та порогові фіноперації у 2024
За 2025 рік Держфінмоніторинг перевірив 1,7 млн повідомлень про необхідну перевірку фіноперацій, що на 23% більше, ніж у 2023-му, із них:
- 99% повідомлень подали банки;
- решту – кредитні спілки, страхові компанії, ломбарди тощо.
Для порівняння, у 2021-му кількість повідомлень про операції, які підлягають фінмоніторингу, становила 5% проти 18% торік.
Скільки повідомлень про сумнівні фіноперації перевірив Держфінмониторинг у 2021-2024. Джерело: Опендатабот
Переважна більшість повідомлень стосується порогових операцій – 82%, або 1,44 млрд. Тобто тих, чия сума дорівнює чи перевищує 400 тис. грн та має хоча б одну із наведених ознак:
- прояв сепаратизму\тероризму;
- ризик фальсифікації рахунків фактур (інвойсів) у зовнішньоекономічній діяльності;
- дистанційне відмивання коштів тероризму;
- багато готівки в обігу;
- неналежне виявлення та санкціонування особою підозрілих публічних діячів.
Решта повідомлень стосувалася підозрілих фіноперацій, які не залежать від суми, а лише від наявності підозр та доказів у банку, який обслуговує людину. На це може впливати поведінка особи, невідповідність наданої інформації та інші чинники.
Після перевірки Держфінмоніторинг направив до відповідних органів понад 1 тис. матеріалів на загальну суму 62,59 млрд грн. Із них:
- найбільше матеріалів направляють до Національної поліції – 31% (323 справи);
- до Служби безпеки України (СБУ) – 27% (289 справ);
- до Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) – 15% (156 справ).
Окрім цього, від початку повномасштабної війни Держфінмоніторинг направив до Державного бюро розслідувань (ДБР) у 3,3 раза більше матеріалів – 11%, або 118 матеріалів.
Найменше матеріалів надійшло до Офісу Генпрокурора – 7% (71). Ще 1 матеріал був направлений до розвідувальних органів.
Скільки справ про сумнівні фіноперації опримали правоохоронні органи України у 2024. Джерело: Опендатабот
Нагадаємо, у 2024 році в Україні на 1 млн справжніх банкнот гривні припадало близько 5,1 підроблених, що вище за минулорічні показники – близько 2,1 підроблених на 1 млн справжніх. Це сталося через зростання активності зловмисників, які адаптуються до умов воєнного стану.
