Національний банк України оштрафував Універсал банк Сергія Тігіпка на 10,4 млн грн. В рамках ліцензії цього банку працює Monobank.
Про це пише НБУ.
Чому Нацбанк оштрафував Універсал банк
- Банк не здійснював належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів.
- Банк не здійснював посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим.
- Банк неналежно виконував обов’язок застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід.
- Банк не забезпечував проведення онлайн-моніторингу та подальшого моніторингу інформації про платника переказів коштів з метою виявлення випадків неповної інформації та/або беззмістовної інформації.
Також НБУ надіслав письмове застереження за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку банку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань про ПВК/ФТ;
- частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ у частині неповідомлення спеціально уповноваженого органу про осіб, з якими розірвано ділові відносини за наявності передбаченої абзацом третім частини першої статті 15 Закону про ПВК/ФТ підстави, а саме ненадання клієнтами необхідних для здійснення належної перевірки клієнтів документів чи відомостей;
- абзацу третього пункту 13 додатка 15 до Положення № 65 у частині здійснення подальшого моніторингу фінансових операцій протягом усього строку проведення Національним банком перевірки банку з питань дотримання вимог законодавства України у сфері ПВК/ФТ.
Нагадаємо, що Національний банк України cкасував усі наявні ліцензії вісьмом небанківським установам. Серед них три страховики російського олігарха Михайла Фрідмана
Подякувати 🎉
