Національна комісія з цінних паперів і фондового ринку (НКЦПФР) додала до списку сумнівних ще чотири інвестиційні проєкти.
«Вони можуть бути пов'язані з проєктом, внесеним до списку раніше. Ймовірно, метою є виманювання коштів під новими назвами, оскільки первісний проєкт втратив довіру клієнтів і отримав багато негативних відгуків у мережі від ошуканих інвесторів», — йдеться в офіційному повідомленні.
До переліку неблагонадійних внесено такі проєкти:
- ITAPROFIT;
- ESPERIO (у нього є й інша вебадреса);
- Metadoro;
- Grand Choice.
Загальна кількість сумнівних проєктів на сайті комісії сягнула 134-х.
«Для захисту своїх інвестицій ви завжди можете надіслати запит до комісії про наявність ліцензій та інших дозвільних документів у проєкту, що вас цікавить. Крім того, якщо під час аналізу наданого вами проєкту буде встановлено ознаки його сумнівності, це може вберегти не тільки ваші кошти, а й кошти багатьох інших громадян», – заявили в НКЦПФР.
Комісія сформулювала 10 ознак сумнівності інвестиційних проєктів чи фінансових операцій. Наявність хоча б кількох із них має стати для інвестора причиною прискіпливіше поставитися до аналізу рекламних обіцянок і обережніше підійти до інвестування своїх грошей.
Ознаки, що дають змогу ідентифікувати потенційно шахрайські інвестпроєкти:
- великий відсоток гарантованої прибутковості – деякі проєкти пропонують прибутковість, яка часто в рази є більшою за середню ставку банків за депозитами, тоді як алгоритм використання грошей і логіку заробітку описано надзвичайно розпливчасто;
- відсутність дозволів і ліцензій на провадження діяльності, пов'язаної з наданням фінансових послуг, управлінням активами або іншими послугами на ринках капіталу в країні, де залучають гроші. Іноді інвестору надають «ліцензії» сумнівних іноземних організацій або екзотичних країн;
- агресивний маркетинг – більшість скам-проєктів потребують агресивної рекламної підтримки. Масштабна, яскрава, багатонадійна, вона зазвичай ґрунтується винятково на емоційних мотивах, а не раціональних доводах. Не мають заспокоювати велика кількість позитивних відгуків на сайті компанії, рекомендації відомих блогерів і медіаперсон і мережа «партнерських» сайтів в інших юрисдикціях;
- відсутність офлайнового офісу в країні, де проєкт пропонує послуги. Відсутність ідентифікованих співробітників із професійною історією, які несуть відповідальність за управління коштами інвесторів. Укладання угод без фізичної присутності, особистого чи електронного підпису та звіряння документів. Відсутність функціонального бек-офісу, юридичного відділу, бухгалтерії, суміжних служб;
- відсутність реєстрації в країні залучення інвестицій – контактні юридичні особи та бенефіціари сумнівних проєктів зазвичай є резидентами таких країн, як-от Сейшельські острови, ОАЕ, Британські Віргінські острови, Сент-Вінсент і Гренадини, Вануату, країни з офшорними зонами, пільговими митними або реєстраційними умовами;
- відсутня акредитація інвестора – відсутність будь-якої перевірки фінансового становища інвестора, його кредитної історії. Проєкти не цікавляться фінансовими можливостями інвестора, його ресурсами, готові працювати навіть із малозабезпеченими;
- підозрілі біографії менеджерів – закритість інформації про фактичних керівників проєкту, відповідальних за юридичний, фінансовий, бухгалтерський супровід діяльності проєкту. Розпливчасті та юридично нечіткі назви посад номінальних керівників, що фігурують у рекламних матеріалах. Відсутність підтвердженої професійної історії таких осіб. Особи, які можуть бути представлені керівниками таких проєктів, фактично можуть бути просто найманими акторами;
- відсутність підписаних документів – згідно з українським законодавством, укладання фінансових договорів потребує персоніфікації підписантів, особистого підписання паперів, наявності таких фізично підписаних обома сторонами угоди документів або підписаних з допомогою електронного цифрового підпису;
- наполеглива пропозиція залучати друзів – сумнівні проєкти розробляють і пропонують докладну програму отримання додаткових бонусів і доходів у разі залучення інвестором у проєкт нових осіб через, наприклад, підключення засобами свого реферального ключа;
- приховування права власності – відсутність документів, що підтверджують право власності особи на активи або їхню частку, у які теоретично інвестує скам-проєкт. Відсутність систематичних звітів щодо операцій, діяльності, результатів в управлінні проєктом активами інвестора.
Читайте також
