Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) добавила в список сомнительных еще четыре инвестиционных проекта.
«Они могут быть связаны с проектом, внесенным в список ранее. Вероятно, целью является выманивание средств под новыми названиями, поскольку первоначальный проект утратил доверие клиентов и получил много негативных откликов в сети от обманутых инвесторов», – говорится в официальном сообщении.
В список неблагонадежных включены такие проекты:
- ITAPROFIT;
- ESPERIO (у него есть и второй веб-адрес);
- Metadoro
- Grand Choice.
Общее количество сомнительных проектов на сайте комиссии достигло 134-х.
«Для защиты своих инвестиций вы всегда можете отправить запрос в комиссию о наличии лицензий и других разрешительных документов у интересующего вас проекта. Кроме того, если в ходе анализа предоставленного вами проекта будут установлены признаки его сомнительности, это может уберечь не только ваши средства, но и средства многих других граждан», – заявили в НКЦБФР.
Комиссия сформулировала 10 признаков сомнительности инвестиционных проектов или финансовых операций. Наличие хотя бы нескольких из них должно стать для инвестора причиной более придирчиво отнестись к анализу рекламных обещаний и более осторожно подойти к инвестированию своих денег.
Признаки, позволяющие идентифицировать потенциально мошеннические инвестпроекты:
- большой процент гарантированной доходности – некоторые проекты предлагают доходность, которая часто в разы больше средней ставки банков по депозитам, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка описаны чрезвычайно расплывчато;
- отсутствие разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где привлекаются деньги. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» сомнительных зарубежных организаций или экзотических стран;
- агрессивный маркетинг – большинство скам-проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных доводах. Не должны успокаивать большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиаперсон и сеть «партнерских» сайтов в других юрисдикциях;
- отсутствие офлайнового офиса в стране, где проект предлагает услуги. Отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, несущих ответственность за управление средствами инвесторов. Совершение сделок без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Отсутствие функционального бэк-офиса, юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб;
- отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций – контактные юридические лица и бенефициары сомнительных проектов, как правило, являются резидентами таких стран, как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, Вануату, страны с офшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями;
- отсутствует аккредитация инвестора – отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными;
- подозрительные биографии менеджеров – закрытость информации о фактических руководителях проекта, ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически не четкие названия должностей номинальных руководителей, фигурирующих в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть просто наемными актерами;
- отсутствие подписанных документов – согласно украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, наличия таких физически подписанных обеими сторонами соглашения документов или подписанных посредством электронной цифровой подписи;
- настойчивое предложение привлекать друзей – сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц через, например, подключение средствами своего реферального ключа;
- сокрытие права собственности – отсутствие документов, подтверждающих право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически инвестирует скам-проект. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности, результатам в управлении проектом активами инвестора.
Читайте также
