НБУ радить банкам зменшити ліміти переказів
НБУ радить банкам домовитися на рівні асоціації та зменшити ліміти переказів по всьому ринку, щоб запобігти тіньовій економіці та «відмиванню коштів». Зокрема, головним орієнтиром для застосування лімітів має бути підтверджений рівень доходів клієнтів.
Про це повідомила пресслужба НБУ.
Чому Нацбанк радить банкам зменшити ліміти переказів
Як вважає голова НБУ Андрій Пишний, ринок не повинен бути зарегульованим, однак коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, то зменшення лімітів переказів є необхідним.
Своєю чергою заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник додав, що НБУ та більшість банків активно борються з «дропами». Однак, за його словами, окремі установи не «заважають» таким клієнтам й вважають збільшення клієнтської бази більш важливим за ризики використання банку для «відмивання» коштів.
«Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший», – зазначив Олійник.
Які рішення пропонує Нацбанк, щоб запобігти тіньовій економіці та «відмиванню коштів»
Протягом вересня НБУ розпочне створювати реєстр скомпрометованих карток, далі — реєстр «неблагонадійних» торговців.
Також Національний банк України наголошує, що важливо відстежувати і контролювати експортно-імпортні операції із закупівлі енергообладнання, а також аналізувати ФОПів у практиці ухиляння від сплати податків корпораціями.
Як йдеться в повідомлені НБУ, банківська спільнота має надати свої пропозиції з цього питання, які Нацбанк опрацює та дасть відповідні рекомендації.
Водночас доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, рекомендації від Національного банку зі скорочення лімітів мають низку виключень, зокрема для волонтерів.
Зазначимо, з 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановлює ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку (відомі як перекази P2P, C2С).
НБУ заявляє, що введений ліміт діятиме тимчасово – на шість місяців до кінця березня 2025 року. Обмеження поширюється лише на вихідні перекази між рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.