Завтра, 1 квітня 2025 року, закінчується тимчасовий ліміт на карткові перекази фізосіб у 150 тис. грн на місяць, який Нацбанк ввів з жовтня 2024-го. НБУ досі не продовжив дію обмежень, отже, скоріше за все, вони дійсно знімаються.
Що відомо про ліміт на карткові перекази фізосіб від НБУ
Національний банк з 1 жовтня 2024 року встановив ліміт у 150 тис. грн на місяць для переказів фізичних осіб з картки на картку (відомі як перекази P2P, C2С).
Тоді НБУ заявив, що введений ліміт діятиме тимчасово – до кінця березня 2025 року. Обмеження поширюється лише на вихідні перекази між рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Ліміт діє лише на суму вихідних переказів за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Водночас ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям НБУ, та осіб, які мають доходи з підтверджених джерел більше за суму обмежень.
Чому НБУ ввів обмеження на карткові перекази
Як повідомляв Нацбанк, обмеження на карткові перекази стали засобом протидії «дропам» (від англійського слова to drop – кидати), або «грошовим мулам». Це особи, які за плату надають шахраям доступ до своїх банківських даних, включаючи карти, рахунки, пін-коди та доступ до інтернет-банкінгу.
Організатори таких груп, отримавши доступ до рахунків, використовують різні програмні та технічні комплекси для автоматизації переказів, агрегування та розподілу коштів між рахунками у межах своєї схеми.
За даними НБУ, один із найбільших банків-емітентів платіжних карток виявив понад 12 тисяч клієнтів-дропів з жовтня 2023 по квітень 2024 року. Водночас інший банк виявив понад 4 тисячі скомпрометованих карток за цей період.
Читайте також
