Національний банк України впровадив нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу. Нововведення мають сприяти результативності заходів з фінмоніторингу та зниженню ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності. Про це повідомила пресслужба НБУ.
Новими вимогами:
- Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом. Така вимога не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування.
- Доповнено перелік індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більш ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування, та нетипова активність за рахунками клієнта.
Крім того, внесено уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), в частині ідентифікації та верифікації. Також врегульовуються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами. Наведені зміни затверджені постановою Правління Національного банку України від 5 вересня 2023 року № 110 «Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу». Постанова набрала чинності з 7 вересня 2023 року.
Довідково
- Електронний резидент (е-резидент) – іноземець, який досяг 18-річного віку, не є податковим резидентом України, отримав відповідні кваліфіковані електронні довірчі послуги та інформація про якого внесена до інформаційної системи «Е- резидент».
Читайте також
