Банки могут блокировать платежные карточки своих клиентов перед стресс-тестированием, которое должно начаться в мае. Основными причинами для блокирования могут стать крупная сумма пополнения карты или нетипичные операции.
В Украине действуют рискоориентированные подходы для проверки владельцев счетов, говорится в решении НБУ.
Читайте также:
АТБ выпустила собственную платежную карту АТБ-Pay
«Рискованными» могут считаться:
- клиенты, которые не хотят предоставлять дополнительные документы;
- те, кто имеет много платежных карт;
- те, с кем невозможно связаться по указанному номеру телефона и адресу;
- клиент, который требует обслуживания у конкретного сотрудника.
Также Нацбанк требует проверять клиентов, которые:
- постоянно проводят операции с наличными на большие, округлые суммы;
- у которых объем наличных операций по счетам не является типичным объемом для такого клиента;
- регулярно меняют мелкие купюры на крупные.
Однако регулятор лишь предоставляет общие правила, а банки в свою очередь должны адаптировать требования под себя.
Поблагодарить 🎉
Читайте также
