Facebook Pixel

Нервозность, крупные суммы и количество карт: за что банки будут блокировать счета украинцев

Банки могут блокировать платежные карточки своих клиентов перед стресс-тестированием, которое должно начаться в мае. Основными причинами для блокирования могут стать крупная сумма пополнения карты или нетипичные операции.

В Украине действуют рискоориентированные подходы для проверки владельцев счетов, говорится в решении НБУ.

«Рискованными» могут считаться:

Telegram Logo
  • клиенты, которые не хотят предоставлять дополнительные документы;
  • те, кто имеет много платежных карт;
  • те, с кем невозможно связаться по указанному номеру телефона и адресу;
  • клиент, который требует обслуживания у конкретного сотрудника.

Также Нацбанк требует проверять клиентов, которые:

  • постоянно проводят операции с наличными на большие, округлые суммы;
  • у которых объем наличных операций по счетам не является типичным объемом для такого клиента;
  • регулярно меняют мелкие купюры на крупные.

Однако регулятор лишь предоставляет общие правила, а банки в свою очередь должны адаптировать требования под себя.

Warning icon Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите: Ctrl + Enter

Комментарии

Все новости