Банки можуть блокувати платіжні картки своїх клієнтів перед стрес-тестуванням, яке має початися у травні. Основними причинами для блокування можуть стати велика сума поповнення картки чи нетипові операції.
В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників рахунків, йдеться у рішенні НБУ.

Читайте також:
АТБ випустила власну платіжну карту АТБ-Pay
«Ризикованими» можуть вважатися:
- клієнти, які не хочуть надавати додаткові документи;
- ті, хто має багато платіжних карток;
- ті, з ким неможливо зв'язатися за вказаним номером телефону та адресою;
- клієнт, який вимагає обслуговування у конкретного співробітника.
Також Нацбанк вимагає перевіряти клієнтів, які:
- постійно проводять операції з готівкою на великі, округлені суми;
- в яких об'єм готівкових операцій за рахунками не є типовим об'ємом для такого клієнта;
- постійно міняють невеликі купюри на великі.
Однак регулятор лише надає загальні правила, а банки зі свого боку мають можливість адаптувати вимоги під себе.
Підписуйтеся
Головне від The Page
Дякуємо, що підписалися на The Page.
Буде гаряче!
Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.
Я погоджуюсь з політикою конфіденційності
Подякувати 🎉
50 UAH
150 UAH
500 UAH
1000 UAH
3000 UAH
5000 UAH