Банки можуть блокувати платіжні картки своїх клієнтів перед стрес-тестуванням, яке має початися у травні. Основними причинами для блокування можуть стати велика сума поповнення картки чи нетипові операції.
В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників рахунків, йдеться у рішенні НБУ.
«Ризикованими» можуть вважатися:
- клієнти, які не хочуть надавати додаткові документи;
- ті, хто має багато платіжних карток;
- ті, з ким неможливо зв'язатися за вказаним номером телефону та адресою;
- клієнт, який вимагає обслуговування у конкретного співробітника.
Також Нацбанк вимагає перевіряти клієнтів, які:
- постійно проводять операції з готівкою на великі, округлені суми;
- в яких об'єм готівкових операцій за рахунками не є типовим об'ємом для такого клієнта;
- постійно міняють невеликі купюри на великі.
Однак регулятор лише надає загальні правила, а банки зі свого боку мають можливість адаптувати вимоги під себе.
Читайте також
Як говорити з підлітками, щоб вони почули: як завоювати увагу покоління Z і альфа
Фонд Андрія Матюхи та Good Donations: у «Охматдиті» впровадили систему Thompson
Постачальники Міноборони під прицілом: як уникнути кримінального переслідування
