Использование криптовалют в качестве платежного средства ускоряется, одновременно растет и использование их в криминальных схемах. Тем не менее общее количество и стоимость криптовалютных транзакций, связанных с преступной деятельностью, все еще составляет лишь малую часть преступной экономики в сравнении с наличными расчетами фиатными (реальными) деньгами и другими формами транзакций. Об этом говорится в отчете «Криптовалюты: прослеживая эволюцию криминальных финансов», обновленную версию которого Европол опубликовал в конце января.
Европол – полицейская служба Европейского союза. Основными ее задачами являются координация работы национальных служб в борьбе с международной организованной преступностью и улучшение информационного обмена между национальными полицейскими службами.
Что сдерживает криминальное использование криптовалют
Ограничения, связанные с использованием криптовалют, и их высокая волатильность, вероятно, являются основными факторами, определяющими нежелание преступников использовать криптовалюты в своих долговременных и масштабных операциях.
В настоящее время незаконное использование криптовалют в основном связано с отмыванием денег, торговлей незаконными товарами и услугами и мошенничеством. При этом мошенничество является наиболее часто выявляемым предикатным (предшествующим) правонарушением при незаконном использовании криптовалюты.
В отчете отмечается, что правила, регулирующие использование криптовалют, и связанные с ними механизмы борьбы с отмыванием денег становятся все более эффективными.
Усовершенствованное регулирование криптовалютной среды теперь требует от поставщиков услуг и платформ сбора дополнительной информации о пользователях и транзакциях, что улучшит реакцию правоохранительных органов на преступное использование криптовалют.
Совершенствование теневых возможностей криптоактивов
Аналитики Европола отмечают, что вначале злоумышленники чувствовали себя в безопасности, просто проводя незаконные транзакции в биткоинах. Но вскоре стало ясно, что биткоин далеко не такой анонимный и не отслеживаемый, как считалось. Анализ блокчейна позволил правоохранителям провести несколько успешных расследований. Реакцией на них стало создание криптоактивов с повышенной анонимностью.
Так появились так называемые монеты конфиденциальности. Одной из наиболее популярных из них является Monero. Она позволяет проводить транзакции, скрывая адреса отправки и получения, а также суммы транзакций. Для этого используются различные методы и технологии. Dash и Zcash – другие примеры часто используемых монет конфиденциальности.
Многие криптобиржи в настоящее время исключили монеты конфиденциальности из листинга, следуя указаниям регулирующих органов. Пока эти монеты не стали такими популярными, как ожидалось, вероятно, потому, что они не такие ликвидные, как биткоин и другие альткоины.
Однако в Европоле признают, что масштабы использования монет конфиденциальности трудно реально оценить из-за их расширенных функций анонимности.
Читайте также
