ТАСкомбанк, Укрсиббанк, NovaPay та інші. НБУ оштрафував банки та фінустанови за відмивання коштів
У травні 2025 року Національний банк України вжив рішучих заходів щодо дотримання законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів. За результатами перевірок НБУ наклав штрафи та видав письмові застереження двом банкам і шести небанківським фінансовим установам через численні порушення норм фінансового моніторингу, валютного законодавства, а також вимог до протидії фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.
ТАСКОМБАНК став одним з найбільших фігурантів санкцій. За неналежну перевірку нових і наявних клієнтів, а також за відсутність належного ризик-орієнтованого підходу банк отримав штраф у розмірі 11 мільйонів гривень. Додатково НБУ виніс банку письмове застереження за неподання повної та достовірної інформації на запити регулятора.
Укрсиббанк також не уникнув санкцій. Його оштрафували на 2 мільйони гривень за порушення вимог закону у частині неналежної перевірки клієнтів.
Найбільший штраф отримала компанія NovaPay — понад 90 мільйонів гривень. Перевірка виявила суттєві проблеми в організації фінансового моніторингу, управлінні ризиками, відстеженні підозрілих транзакцій та роботі з політично значущими особами. Компанія також не забезпечила належного контролю за транскордонними операціями без відповідної ліцензії, що стало підставою для ще одного письмового застереження.
Серед інших оштрафованих —
- ТОВ «ПрофітГід» — 6,38 млн грн,
- ПТ «Ломбард Парус» — 799 тис. грн,
- ТОВ «Стар Файненс Груп» — 595 тис. грн,
- ТОВ «ФК Є ГРОШІ» — 595 тис. грн.
Основні претензії регулятора стосувалися відсутності ефективної системи внутрішнього контролю, неналежної перевірки клієнтів, недотримання принципів ризик-орієнтованого підходу, а також ненадання або несвоєчасного надання документів та інформації на вимогу НБУ.
Нацбанк наголошує: забезпечення фінансової безпеки та прозорості діяльності — ключові умови функціонування стабільного фінансового сектору. Регулятор і надалі продовжуватиме посилений нагляд, аби не допустити використання банків та небанківських установ у схемах з відмивання коштів чи фінансування терористичної діяльності.
Раніше Нацбанк оштрафував п’ять банків (ОТП Банк, Укргазбанк, ПУМБ, Oxi Bank, Агропросперіс Банк) та чотири фінустанови за порушення законодавства у сфері протидії відмиванню доходів, які одержали злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і розповсюдженню зброї масового знищення, а також за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства.