Украинским банкам с 1 декабря 2020 года разрешили использовать цифровой или заграничный паспорт в мобильном приложении «Дія» для того, чтобы идентифицировать и верифицировать клиентов при осуществлении ими кассовых операций.
Как сообщили в пресс-службе Национального банка, об этом говорится в постановлении правления регулятора № 148, которое определяет и другие нормы для упрощения проведения банками кассовых операций.
Идентификация клиентов в банках через «Дію»
Согласно постановлению, при проверке клиента, включая идентификацию и верификацию клиента или его представителя, банк может использовать их электронный паспорт или электронный паспорт для выезда за границу в порядке, который определен нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам осуществления банками финансового мониторинга.
В то же время банки должны проводить идентификацию и верификацию клиентов в порядке, который определен законом о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Кассовые операции в банках
- Нацбанк своим постановлением также упростил процедуру приема банками банкнот и монет национальной и иностранной валюты для того, чтобы исследовать их подлинность и платежность. Когда клиент предоставляет их на проверку, вместо паспортных данных он может оставить просто номер телефона или электронный адрес.
- Регулятор также обязал инкассаторские компании изымать и передавать сомнительные банкноты для проведения исследований в НБУ.
«Такие новации будут способствовать упрощению проведения кассовых операций банками при обслуживании клиентов, а также улучшению качества наличности национальной валюты, находящейся в обращении», — объяснили в Нацбанке.
Контекст. Электронные паспорта с 22 апреля 2020 года стали доступны украинцам в приложении «Дія». Они являются официальным аналогом бумажных документов.
Читайте также
