Во что инвестировать во время войны: криптовалюта, недвижимость, бизнес

Предприниматель, владелец e-commerce и ритейл бизнесов, инвестор

Многим может показаться, что вопрос инвестиций во время войны неуместен. Ведь война – постоянный источник риска, неуверенности в будущем и тревоги. Но именно здесь и кроется секрет, ведь кризисные времена предоставляют больше возможностей для инвестиций. Объяснить это можно тем, что большинство активов дешевеет, а значит, появляется возможность зайти на рынки инвестиций с более низкими ценами и получить значительные прибыли в будущем. Так было во время пузыря дот-комов в 1999-м, мирового кризиса в 2008-м и даже недавней пандемии в 2020-м.

В то же время важно подчеркнуть, что любая инвестиционная деятельность связана с риском. Пожалуйста, не нужно инвестировать последние деньги.

Для бизнеса это означает инвестиции только избыточного оборотного капитала. Для частного инвестора золотым правилом является инвестиция части средств, потеря которых не будет чувствительной.

Кризис для бизнеса, вызванный внешними факторами

Инвестиции: с чего начать?

Лично я начинал инвестировать в рынок акций. Это были инвестиции в крупные компании, вроде Disney и Nike, а также большие индексы, как S&P 500. Это лучший вариант для начинающего. Почему? Во-первых, эти компании стабильны, потому что они работают уже десятки лет и имеют сильную репутацию. Во-вторых, и это также относится к категории стабильности, цены акций крупных компаний менее подвержены резким колебаниям. То есть риск потери инвестиции в короткий промежуток времени минимален. В-третьих, большие индексы включают в себя десятки или сотни крупнейших компаний из разных индустрий, что является дополнительным инструментом диверсификации.

Мой подход к инвестициям в акции среднесрочный. Я инвестирую в акции на период до трех лет. Таким образом, я не обращаю внимания на краткосрочные колебания цен и имею возможность получить прибыль за более долгий период. Конечно, это не идеальная стратегия, но для начала она позволяет развить инвестиционную дисциплину.

Эволюция портфеля инвестиций

Ограничиваться инвестициями только в рынки акций – не самая лучшая идея. С одной стороны – это как складывать все яйца в одну корзину. То есть в случае падения рынка акции вы теряете часть всего инвестиционного портфеля. С другой стороны, вы также ограничиваете свою прибыльность рынком акций, что тоже не является оптимальной стратегией.

Именно поэтому я начал диверсифицировать свои инвестиции, то есть искать другие варианты размещения средств. В этот период я добавил в свой портфель криптовалюты, недвижимость, а также инвестиции в бизнес. В крипте я выделил отдельное направление – инвестиции в ноды (компонент криптовалют, позволяющий им работать).

Рынок недвижимости в Украине сейчас переживает не лучшие времена из-за войны, но я увидел перспективы финансирования строительства таунхаусов, которые пользуются значительным спросом. В категории «бизнес» я увидел возможность в секторе пассажирских перевозок из-за создания и расширения парка такси. Такие разные направления требуют внимания для эффективного инвестирования, но именно такой подход позволяет ограничить риски.

5 советов для начинающих инвесторов

На основе своего опыта могу дать такие советы начинающим:

Инвестируйте только свободные средства. Этот совет касается как предпринимателей, так и частных лиц. Инвестиции – это риск потерь, поэтому не следует рисковать последним.
Диверсифицируйте свой портфель. Выберите несколько вариантов инвестиций и распределите средства пропорционально рискам и ожиданиям от прибыли. Таким образом, в случае, если одна часть портфеля не будет приносить прибыли или генерировать потери, другие будут выполнять роль подушки безопасности.
Фиксируйте доходы. Здесь важно быть дисциплинированным: установите цель по доходности для каждой инвестиции и зафиксируйте прибыль по ее достижению. К примеру, если вы инвестировали 100 долларов в акцию и планируете получить 20% прибыли, продайте ее после достижения цены в 120 долларов. Конечно, вы ограничиваете потенциальную прибыль, но избегаете риска падения, что может быть более существенным. Реинвестирование прибыли также является хорошей практикой.
Будьте на рынке. Несмотря на выбранный период инвестиции, важно держать руку на пульсе. Особенно в случае рынка акций иногда важно предсказывать тенденции цен. Это не значит покупать и продавать акции ежедневно. Но возможность предусмотреть ценовую тенденцию ограничит риски потерь.
Будьте коммуникативными. По моему опыту, наилучшей возможностью узнать новые инвестиционные проекты является именно коммуникация. Общайтесь с разными людьми, обменивайтесь опытом и внимательно слушайте о новых перспективах.