З 1 червня 2025 року в Україні набувають чинності нові обмеження на карткові грошові перекази для фізичних осіб. Зміни запроваджуються в межах посилення фінансового контролю та прозорості, а також для боротьби з потенційними зловживаннями у сфері грошових операцій. Про це пише «Главком».
Відтепер для клієнтів з низьким і середнім рівнем фінансового ризику ліміт на перекази знижується зі 150 до 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із високим ризиком сума, яку можна буде переказати, обмежується 50 тисячами гривень.
Водночас нові правила не торкнуться всіх. Без змін залишаться ліміти для осіб, які мають підтверджені джерела доходів — наприклад, офіційно працевлаштовані громадяни, волонтери, благодійні організації, а також ті, хто здійснює перекази між власними рахунками в межах одного банку.
Щоб підвищити індивідуальні ліміти, клієнтам необхідно надати документи, що підтверджують фінансову спроможність. Це можуть бути довідки ОК5 або ОК7, податкові декларації, документи про отримання зарплати, виплати від держави, а також підтвердження волонтерської діяльності чи доходів членів родини.
Банки розглядатимуть ці документи під час встановлення або оновлення ділових відносин з клієнтами. За результатами перевірки фінансових можливостей можуть бути змінені або повністю скасовані ліміти на перекази.
Нововведення мають на меті зробити фінансову систему більш прозорою та захищеною, водночас залишаючи гнучкість для сумлінних користувачів.
Читайте також
Стратегічна фасилітація: як продуманий сценарій допомагає бізнесу ухвалювати складні рішення
