Податкова знатиме про всі банківські рахунки українців – уряд схвалив проєкт закону
Кабінет Міністрів схвалив проєкт закону, за яким створять реєстр банківських рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізосіб, який контролюватиме Державна податкова служба.
Це відповідає актам права ЄС та наближає Україну до приєднання до європейської платіжної зони SEPA, повідомив представник уряду у Верховній Раді України Тарас Мельничук.
Як Україна стежитиме за банківськими рахунками українців
- В реєстр увійдуть всі наявні банківські рахунки українців і їхні індивідуальні сейфи в банках.
- Ба більше, новий законопроєкт зобов’язує НБУ, банки, небанківські фінансові установи, а також емітентів електронних грошей негайно повідомляти податковій про відкриття або закриття рахунків, електронних гаманців та договорів на використання банківських сейфів.
- Окремо буде створено реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів та інших подібних правових утворень, який також адмініструватиме податкова. Державні й фінансові органи надсилатимуть їй відповідну інформацію.
- Уряд також створить механізм для перевірки цих даних та введе відповідальність за їхню недостовірність.
- Законопроєкт передбачає низку гарантій для викривачів корупції та фінансових махінацій, а також для їхніх близьких. Їм надаватимуть безкоштовну правову допомогу, а інформація про них буде захищена від розголошення.
Нові вимоги до фінансового моніторингу
В законопроєкті посилено вимоги до первинного фінансового моніторингу. Перелік об’єктів, що підпадають під фінмон, значно розширено. Зокрема, в нього включили компанії, що зберігають або торгують культурними цінностями через вільні порти.
Якщо сума таких операцій дорівнює або перевищує 400 тис. грн, вони підпадають під державний фінансовий нагляд. Контролювати ці субʼєкти буде Міністерство фінансів або Міністерство юстиції — залежно від типу діяльності.