Citigroup помилково зарахував на рахунок клієнта $81 трлн
Торік банк Citigroup помилково зарахував на рахунок клієнта $81 трлн, хоча планував відправити лише $280. Помилковий внутрішній переказ, що стався у квітні минулого року, спочатку був пропущений двома співробітниками, одному з яких було доручено перевірити транзакцію. Першому співробітнику довелося пройти через резервний екран, що рідко використовується, після збою іншої системи, щоб відправити гроші на рахунок клієнта. Однією з особливостей екрана, що рідко використовується, було те, що поле суми було попередньо заповнене 15 нулями, які потрібно було видалити перед введенням суми переказу — це не було зроблено, повідомила Financial Times.
Платіж було скасовано через кілька годин. Він був повідомлений Федеральному резерву та Управлінню контролера грошового обігу як «майже промах».
«Попри те, що платіж такого розміру насправді не міг бути виконаний, наші засоби контролю швидко виявили помилку введення між двома рахунками бухгалтерської книги Citi, і ми скасували запис, – йдеться у заяві Citi. – Наші превентивні засоби контролю також зупинили б виведення коштів із банку. Хоча це не вплинуло на банк чи нашого клієнта, цей епізод підкреслює наші постійні зусилля щодо подальшого усунення ручних процесів та автоматизації контролю за допомогою нашої трансформації».
«Майже промахом» називається подія, коли банк обробляє неправильну суму, але може повернути кошти. Citi пережив 10 «майже промахів» на суму понад $1 млрд кожен торік і 13 у 2023 році.
Банк працює над відновленням своєї репутації відтоді, як п'ять років тому він помилково відправив $900 млн кредиторам, які брали участь у спірному розгляді з приводу заборгованості косметичної групи Revlon, що призвело до відставки генерального директора Майкла Корбата, а також до великих штрафів і постанов регулюючих органів.
Новий гендиректор, Джейн Фрейзер, заявила, що покращення контролю ризиків та операційного контролю є її головним пріоритетом. Торік регулятори все одно оштрафували банк на $136 млн за те, що він не досяг достатнього прогресу в плані поліпшень.