Финансовый регулятор Латвии FCMC оштрафовал AS Privatbank за нарушение законодательства по противодействию отмыванию денег. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Совет Комиссии рынка финансов и капитала 13 сентября наложил штраф на AS PrivatBank в размере 1 млн евро. Как поясняют в FCMC, комиссия выявила ряд нарушений, связанных с системой внутреннего контроля, рисками клиентской базы и их управлением.
Регулятор называет серьезными недостатками указанные нарушения, поскольку они были обнаружены в ключевых элементах исследования клиентов и мониторинга транзакций.
Часть решений банк принимал в пользу отдельных акционеров. Кроме того, внутренняя система контроля банка не обеспечивала непрерывность углубленной проверки клиента. AS PrivatBank также не достаточно тщательно проверял, соответствует ли указанный клиентом бенефициар реальному.
В отдельных случаях он вовсе не проводил достаточную проверку клиентов и средств на их счетах и не прекращал сотрудничество с неблагонадежными клиентами. Теперь AS PrivatBank должен предоставить регулятору план мероприятий по выполнению своих юридических обязательств и устранению выявленных нарушений и недостатков.
Кроме того, банк должен провести независимый анализ эффективности системы внутреннего контроля с участием дипломированного бухгалтера или дипломированной бухгалтерской фирмы.
Сумма штрафа, наложенного на банк, составляет 90% от максимальной суммы, указанной в законе, и около 10% от общего годового оборота AS PrivatBank. Штраф уйдет в государственный бюджет в течение одного месяца со дня вступления в силу административного акта.
Штраф утвердили по результатам проведенной в 2017 году проверки, отметили в самом филиале банка.
«Руководство Банка уважает и принимает во внимание выводы комиссии и обязуется полностью устранить констатированные недостатки, улучшив систему внутреннего контроля банка», — заверили в AS PrivatBank.
Пресс-служба добавила, что финансовые показатели предыдущих лет позволяют банку уплатить указанный выше штраф. В AS PrivatBank подчеркнули, что решение регулятора не повлияет на клиентов банка и на его повседневную деятельность.
Читайте также
