Фінансовий регулятор Латвії FCMC оштрафував AS Privatbank за порушення законодавства з протидії відмиванню грошей. Про це повідомила пресслужба регулятора.
Рада Комісії з ринку фінансів та капіталу 13 вересня наклала штраф на AS PrivatBank у розмірі 1 млн євро. Як пояснюють в FCMC, комісія виявила низку порушень, пов'язаних з системою внутрішнього контролю, ризиками клієнтської бази та їхнім управлінням.
Регулятор називає серйозними недоліками зазначені порушення, оскільки вони були виявлені у ключових елементах дослідження клієнтів та моніторингу транзакцій.
Частину рішень банк ухвалював на користь окремих акціонерів. Крім того, внутрішня система контролю банку не забезпечувала безперервність поглибленої перевірки клієнта. AS PrivatBank також не ретельно перевіряв, чи відповідає зазначений клієнтом бенефіціар реальному.
В окремих випадках він зовсім не проводив достатню перевірку клієнтів та коштів на їхніх рахунках та не припиняв співпрацю з неблагонадійними клієнтами. Тепер AS PrivatBank повинен надати регулятору план заходів щодо виконання своїх юридичних зобов'язань та усунення виявлених порушень та недоліків.
Крім того, банк повинен провести незалежний аналіз ефективності системи внутрішнього контролю за участю дипломованого бухгалтера або дипломованої бухгалтерської фірми.
Сума штрафу, накладеного на банк, становить 90% від максимальної суми, зазначеної в законі, та близько 10% від загального річного обороту AS PrivatBank. Штраф піде до державного бюджету протягом одного місяця з дня набрання чинності цим адміністративним актом.
Штраф затвердили за результатами проведеної у 2017 році перевірки, відзначили у філії банку. «Керівництво Банку поважає та бере до уваги висновки комісії та зобов'язується повністю усунути констатовані недоліки, поліпшивши систему внутрішнього контролю банку», — запевнив AS PrivatBank.
Пресслужба додала, що фінансові показники попередніх років дозволяють банку сплатити зазначений вище штраф. У AS PrivatBank підкреслили, що рішення регулятора не вплине на клієнтів банку та на його повсякденну діяльність.