Национальный банк опроверг информацию о запрете оплаты коммунальных услуг и осуществления денежных переводов в режиме онлайн с 28 апреля. Также не соответствует действительности и заявление Украинской ассоциации платежных систем об отсутствии четких рекомендаций относительно процедуры дистанционной идентификации. Об этом Нацбанк сообщил в ответе на запрос The Page.
Как пояснил регулятор, обновленные требования закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов», который вступает в силу 28 апреля, кроме коммунальных услуг, не распространяются также на:
- оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также кредиты в сумме до 30 тыс. грн;
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
В НБУ также заявили, что рекомендовали участникам финансового рынка настроить системы для обеспечения сопровождения переводов денежных средств необходимой информацией, поскольку закон предусматривает два основных требования:
- осуществление идентификации и верификации плательщика;
- сопровождение перевода средств перечнем данных о плательщике и получателе.
Ранее Украинская ассоциация платежных систем заявляла о том, что финансовый рынок не готов к выполнению некоторых норм этого закона. Кроме того, по словам президента ассоциации Антонины Мурашко, регулятор не предоставил рынку четких рекомендаций относительно процедуры дистанционной идентификации.