С 28 апреля вступает в силу закон о финмониторинге, который обязывает банки и финансовые компании устанавливать личность клиента и сопровождать перевод средств перечнем данных о сторонах сделки. Представители бизнеса рассказалиThe Page о том, как закон повлияет на работу предпринимателей.
Представителей бизнеса настораживает обязанность юрлиц ежегодно подтверждать информацию о своих конечных бенефициарных владельцах. Также недостатком является и предоставление права на «замораживание» активов и остановка сомнительных операций.
В то же время не определено, что таким правом можно воспользоваться, только имея подтвержденные факты, а не догадки, отметила исполнительный директор Союза украинских предпринимателей Екатерина Глазкова.
Однако закон о финмониторинге необходим для регулирования, поскольку отныне подозрительные клиенты будут проверяться более тщательно, а значит, отмывание денег станет еще дороже, считает партнер практики частных клиентов юридической фирмы Asters Александр Онуфриенко.
В свою очередь Нацбанк заверил, что закон не повлияет на платежи и работу онлайн-банкинга, ведь у банка уже есть вся информация о клиенте, поэтому подтверждать ее каждый раз не нужно. Однако некоторые неудобства могут возникнуть в случае осуществления переводов через терминалы. Отныне, если сумма перевода превышает 5 тыс. грн, придется указывать информацию о плательщике и получателе средств.
Контекст. Депутаты 6 декабря приняли во втором чтении законопроект, направленный на борьбу с легализацией (отмыванием) незаконных доходов.
Основная часть нового закона посвящена финансовому мониторингу. Отдельные аспекты этой деятельности изложены в различных нормативно-правовых актах. Новый документ собирает их в одном месте, дополняет, частично корректирует и уточняет терминологию.