Фото: Makalu/Pixabay
В Украине за 29 лет независимости население страны пережило две «революции» и множество кризисов, а в 2014 году Украина лишилась своих территорий — Автономной Республики Крым и части Луганской и Донецкой областей, отделение которых остается непризнанным всем демократическим миром.
Эти факторы негативно сказались на экономической ситуации в стране в целом и банковском секторе в частности.
Так, в 2014 году в Украине осуществляли свою деятельность 180 банковских учреждений, а в 2020 году – всего 75. При этом гарантированная государством сумма составляет лишь 200 тыс. грн и распространяется только на вклады физических лиц.
Привлекательные банкиры из Латвии
Фото: Gerd Altmann/Pixabay
Украинские граждане перестали доверять свои средства национальным банкам и начали открывать счета в странах Европейского союза, в частности в Латвийской Республике.
Выбор был обоснован схожим менталитетом, наличием русскоязычного менеджмента, близостью расположения, высокой сохранностью (гарантированная сума до 100 тыс. евро) и, конечно, наличием правового демократического общества.
Политика по привлечению украинских клиентов осуществлялась и со стороны латвийских банковских учреждений: частные банкиры посещали Украину, завлекая новых и новых клиентов, а такие банки, как Citadele Banka, PNB Banka, ABLV Bank AS, Rietumu Bank, открыли в Украине свои представительства.
При открытии счетов в латвийских банках украинские клиенты проходили полную процедуру идентификации со стороны банков с предоставлением всех затребованных документов и в дальнейшем при необходимости повторной идентификации выполняли все требования банков по осуществлению этой процедуры.
В понимании клиентов все процедуры в банках должны были соответствовать требованиям законодательства Латвии и европейского законодательства, соответственно, клиенты всегда были уверены в чистоте своих денег и сохранности своих инвестиций.
Однако события, начиная с весны 2018 года, доказывают обратное. Латвия, несмотря на установленные и данные ею гарантии для клиентов, осуществила ряд мероприятий по национализации инвестиций, часто мнимо используя борьбу с легализацией денежных средств, добытых преступным путем.
Заморозка средств и суд без участия клиента
Фото: Gerd Altmann/Pixabay
Я опишу происходящий «правовой беспредел» в Латвии на примере одного моего клиента, гражданина Украины.
Он является известным инженером, проработавшим более 15 лет на американскую компанию, которая работает в 70 странах мира.
В период с 2000-го по 2008 год он был главным инженером строительных объектов компании, а в 2008 году создал свою фирму и продолжил работать уже от ее имени на основании подрядного договора.
В 2014 году мой клиент открыл долларовый счет в ABLV Bank, AS, на который впоследствии были переведены заработанные средства, в том числе компанией за оказанные услуги в период с 2008-го по 2017 год.
В феврале 2018 года Совет Комиссии рынка финансов и капитала Латвийской Республики принял решение о недоступности вкладов в ABLV Bank, и на внеочередном общем собрании акционеров банк принял решение о самоликвидации (официально утверждено в июне).
На момент принятия решения о самоликвидации у клиента были открыты счета в ABLV Bank на сумму свыше 170 тыс. евро. В установленный срок им были поданы кредиторские требования, которые банк принял и отнес к 7 очереди кредиторов.
Так как общие объемы средств банка превышали размер кредиторских требований, средства должны были получить все заявленные кредиторы, что давало надежду на скорое получение своих денег.
Однако активы моего клиента были заблокированы Службой финансовой разведки Латвии сначала на 5 дней, а позже — на 45 дней.
Далее моим клиентом в соответствии с латвийским законодательством в июле 2020 года было подано заявление об опротестовании принятых решений в Отдел особо уполномоченных прокуроров Генпрокуратуры Латвии, но ответ был негативным.
Затем материалы дела были переданы в Центральный уголовный департамент полиции для дальнейшего расследования, издается распоряжение о замораживании средств на 45 дней, а через один день материалы передаются в полицию.
Далее следственный судья Окружного суда Курземы (город Лиепая) выносит решение о заморозке средств моего клиента. Судебное заседание проходило за 220 км от Риги, и мой клиент никоим образом не был извещен об этом заседании.
Таким образом, все вышеуказанное подтверждает нарушение в отношении моего клиента основоположных принципов, предусмотренных Конвенцией о защите прав человека.
А именно:
- права лица быть незамедлительно и подробно уведомленным на понятном ему языке о характере и основании предъявленного ему обвинения;
- права на неприкосновенность, справедливый суд, презумпцию невиновности;
- права на защиту репутации.
Нечестность в отношении украинцев
Фото: David Peterson/Pixabay
Такое решение носит массовый характер, что отображается во всех действиях правоохранительных органов Латвийской Республики. Все изданные ими документы и действия схожи независимо от клиента.
Уверенность в неотъемлемом характере права человека на имущество и собственность основано на аксиоме, что госвласть не обратится против его собственности без ясного и объективного основания и легитимной цели.
Однако в подобных случаях невозможно констатировать наличие правовой цели и соразмерности происходящего.
Кредиторы не могут быть обвинены в том, что доверяли латвийской политике по привлечению инвестиций и надежности латвийского банковского сектора, инвестируя в экономику страны.
Также недопустимы и оскорбительны голословные заявления со стороны правоохранительных органов о том, что их денежные средства были «украдены» и «отмыты» с помощью латвийской банковской системы.
Это можно характеризовать только как репрессии против собственников денежных средств по имущественному и национальному признаку.
Очень жаль, что это все происходит в Латвии — стране, которая еще не так давно ассоциировалась с правовым государством и демократией.
Редакция не несет ответственности за содержание материала и может не разделять мнение его автора