Facebook Pixel
Русский военный корабль, иди нах*й.
Пожертвовать на армию
×

Трейдинг vs инвестиции — что выбрать? Мнение Александра Герчика

Фото предоставлено партнером

Фото предоставлено партнером

Чтобы понять, кем лучше быть — трейдером или инвестором — надо разобраться, что у них общего и чем они отличаются.

Трейдер — это основной участник рынка, который обеспечивает ликвидность активов

Может заключать в день неограниченное количество сделок. Профессиональная особенность трейдера — в течение дня он анализирует огромный массив данных, следит за новостями, отлично разбирается в финансах и владеет биржевой кухней.

Он заранее прогнозирует изменения на рынке и покупает активы по минимально возможным ценам, чтобы продать максимально дорого и заработать на разнице в цене.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях!

Способен действовать и принимать решения в быстро меняющейся обстановке на бирже.

Инвестор зарабатывает на длительном промежутке времени по принципу «купил и держи»

Цель инвестора — грамотно выбрать инструменты для долгосрочного вложения денег, следить за котировками в течение длительного промежутка времени, чтобы приумножить капитал до весьма значительных сумм. Это игра вдолгую.

Есть такая закономерность — как бы часто рынок ни падал, на длительных промежутках времени он все равно растет. Ведь в перспективе стоимость ценных бумаг всегда будет выше, чем сейчас.

Поэтому очень важна диверсификация активов — по странам, отраслям и отдельным компаниям. Если одна из компаний разорится, а какой-то стране случится переворот, останутся другие акции и другие страны.

Со всеми вместе сразу ничего случиться не может — даже при пандемии компании и отрасли показывают разные результаты.

Таким образом, инвестирование — стратегический и медленный процесс в отличие от бурного на события трейдинга.

gerchik.jpg

Различия в составе портфеля трейдера и инвестора

Инструменты трейдера

Трейдеров интересуют ликвидные и волатильные активы, у которых цена меняется в течение дня или другого короткого промежутка времени — такие активы легко продавать и покупать при ценовых скачках.

Сюда относятся акции компаний, фьючерсы, опционы.

Акции — ценные бумаги, которые подтверждают, что их владелец имеет определенную долю компании, которая их выпустила. Другими словами, покупка акций делает инвестора совладельцем компании.

А вот фьючерсы — это когда покупатель с продавцом договариваются, что какой-то определенный актив один у другого купит через какое-то время по фиксированной цене.

Если к конкретному сроку фактическая стоимость актива отличается от той, по поводу которой договорились, то сделка осуществляется по цене, записанной в контракте. При этом рискуют обе стороны — продавец надеется, что цена обвалится и он продаст актив дороже, покупатель рассчитывает, что стоимость вырастет и удастся купить актив дешевле.

Опционы — разновидность фьючерсов. В этом случае покупатель может отказаться от сделки, а продавец — нет.

В свое время опционы и фьючерсы были созданы с целью застраховать риски. И суть их за столько лет не изменилась. Поэтому эти инструменты все время пользуются большой популярностью и позволяют совершать сделки в объемах, превосходящих размер депозита.

Инструменты инвестора

У инвестирования цели совершенно другие, чем у трейдинга. В силу этого инвесторам не интересны резкие ценовые скачки — на длительных этапах эффективно работают самые консервативные и классические инструменты — акции и облигации.

Если трейдеры покупают акции с целью продажи на пике цены, то инвесторов акции интересуют чаще с точки зрения получения дивидендов или последующей, более выгодной продажи актива.

Такой же стабильный доход дают облигации и ПИФы. Поэтому инвесторам они интересны, а трейдерам там особо нечем торговать.

Для диверсификации портфеля инвесторы комбинируют «голубые фишки» и другие компании, по которым выплачиваются дивиденды (а платят их далеко не все, надо внимательно отбирать!), добавляют в портфель ценные бумаги различных фондов (ПИФы и ETF).

Это объясняется тем, что при низкой степени диверсификации портфель рискует прогореть, а при высокой он практически всегда растет на длительной перспективе, если в нем оптимальное количество бумаг различных компаний из различных отраслей.

Кому подходит трейдинг, а кому — инвестирование

Трейдинг — это сфера неопределенности, где изменения могут происходить в сумасшедшем темпе. Он подходит активным людям с высокой стрессоустойчивостью, умением анализировать отчеты компаний, видеть за цифрами реальную ситуацию на рынке и быстро принимать решения.

Это тяжелая работа в напряженных условиях.

Инвестирование — дело более спокойное, чем трейдинг. Но и здесь нужна база в виде финансовой грамотности, системном подходе, привычка откладывать деньги и проявлять терпение при чтении прогнозов. Ведь инвестор обязан разбираться в прогнозах самостоятельно, сравнивать различные источники, применять фундаментальный анализ и только потом принимать решение о выборе объекта для инвестирования.

При выборе вида деятельности на бирже надо учитывать природный темперамент и склонности. А главное — исходить из собственных целей и задач, так как от этого будет зависеть стратегия и набор инструментов.

Тем, кому хочется попробовать себя в трейдинге, рекомендуем дистанционный курс Платформы подготовки профессиональных трейдеров Александра Герчика «Трейдинг от А до Я».

Поблагодарить 🎉

Комментарии

Все новости